Por que a análise de documentos é importante?

Nós já falamos sobre a importância de realizar uma cotação assertiva, você pode conferir clicando aqui, mas a documentação é tão importante quanto, e se não for enviada e analisada corretamente, pode acarretar em problemas na próxima etapa e atrapalhar a sua negociação.

Como saber quais são os documentos necessários?

Existem alguns documentos padrão, como Identidade, comprovante de endereço, cartão CNPJ e comprovante de vínculo com dependentes. Mas também cada operadora e modalidade pode ter suas próprias exigências.

Ex: Você sabia que para ter redução de carência é preciso enviar a carta de permanência do cliente? E que por conta da proteção de dados o cliente tem que fazer a solicitação pois a operadora não pode passar para terceiros? Esse documento é essencial para que a operadora analise a compra ou não de carência do beneficiário.

Quando você tem uma assessoria comercial especializada, você tem fácil acesso à lista completa de documentação. No caso da D2PAR, seu gestor comercial não só te passa quais documentos são necessários, como também te auxilia em consegui-los. Ex: Muitas operadoras exigem o cartão do SUS. Caso o cliente não tenha, você sabe como conseguir? A gente te ajuda.

O que acontece quando a documentação está errada?

Documentação errada ou a falta dela é uma das principais causas de pendências que podem gerar atraso nas propostas.

Na D2PAR nós temos um departamento especializado em práticas de recebimento de documentação, dentro de todas as diretrizes da LGPD com especialização em análise e conferência de documentos.

Caso haja alguma documentação ilegível, por exemplo, nosso departamento irá identificar e com agilidade gerar uma comunicação interna para o corretor, otimizando o tempo do processo resolvendo a pendência para não gerar maiores problemas na próxima etapa, que é o cadastro.

O que é documentação ilegível?

Com os processos otimizados para contratação 100% online, o cliente precisa enviar os documentos digitalizados. A maioria tira apenas uma foto, mas acontece com frequência da foto não estar legível, ou seja: Não aparece parte do documento, a qualidade da imagem está ruim e não é possível ler as informações, foto de apenas um dos lados da carteira de identificação, foto tirada muito longe, o que impede a leitura, entre outros.

Nosso setor identifica esses problemas antes mesmo de enviar para operadora.

Mas por que não enviar assim mesmo? Para não perdermos o seu cliente! Veja bem, a operadora leva em torno de 10 a 15 dias para analisar uma proposta. Nós sabemos, por ampla experiência, que a ilegibilidade da documentação vai gerar devolução. Se a proposta for enviada para a operadora e ela devolver depois 15 dias pedindo para reenviar a foto de um dos documentos, o que acontece com a vigência do contrato? E pior, o que acontece com a confiabilidade do seu cliente?

Claro, nem tudo é perfeito e muitas vezes a operadora gera pendências que vão além da nossa análise, mas com o nosso setor especializado, nós otimizamos os processos minimizando as percas de contrato em decorrência de documentação ilegível, ou a falta de documentos essenciais.

A maior diferença entre realizar as suas vendas de maneira independente ou através de uma plataforma especializada em plano de saúde é justamente garantir maior assertividade em suas vendas.

Mas não uma plataforma qualquer, conte com uma assessoria que se preocupa de verdade com a experiência do seu cliente e quer ver você e sua corretora tendo muito sucesso e novos negócios diariamente.

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